洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，腐蚀国家肌体，侵犯个人合法权益、危害社会稳定国家安全。洗钱有这么多的危害，那么小编就带大家好好认识下这个坏东西。
什么是洗钱？
What？“洗钱”，快快给我端盆水来。
No！No！No！所谓洗钱，并不是用水来洗，而是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的非法活动，即将非法所得合法化的过程。
谁要洗钱？
①毒贩
②黑社会组织
③恐怖分子
④走私团伙
④贪腐人员
⑥诈骗、传销、非法集资等金融犯罪分子
⑦逃税、漏税人员
洗钱的手法有哪些？
①利用金融机构通过金融交易洗钱
②利用地下钱庄等非法金融主体洗钱
③利用进出口贸易、互联网洗钱
④利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱
⑤通过现金交易、投资等渠道进行洗钱
何为反洗钱？
反洗钱即为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规规定采取相关措施的行为。
反洗钱的作用和意义？
①金融领域是洗钱活动高发地，反洗钱工作的有效开展有利于消除洗钱给金融机构带来的风险，维护金融安全；
②有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定；
③有利于切断上游犯罪的资金来源和渠道，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪；
④有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正；
⑤有利于参与国际合作，维护国家良好的国际形象。
为践行全国及北京地区金融系统反洗钱工作会议精神，坚持总体国家安全观，打好防控金融风险攻坚战，我们提示广大保险消费者要提高法律意识，保护自己远离洗钱犯罪。
下面就带大家一起Get下助力反洗钱的知识点。
No.1是否应选择亲戚推荐的高额理财产品？
合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务，在反洗钱方面依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务，并对依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。
非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱等，无法保障客户资金及信息安全，一旦达到其非法目的就销声匿迹，客户往往血本无归。因此，广大保险消费者应选择正规可靠的金融机构，擦亮双眼对对非法金融机构say“No”！
No.2对于合法金融机构开展的客户身份识别我该怎么做？
广大保险消费者应主动配合金融机构开展的客户身份识别，完成以下工作，金融机构对依法获得的客户信息会予以保密：
①按要求出示真实有效的身份证件、提供必要资料；
②真实、完整填写基本身份信息；
③配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信；
④回答金融机构工作人员合理的提问；
⑤身份证件到期、变更身份信息时配合金融机构及时更新。
No.3朋友要借用我的身份证件、银行卡和U盾，我该借给他吗？
为成他人之美而出租出借自己的身份证件、银行卡和U盾，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融欺诈活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。因此，提示广大保险消费者不要出粗、出借自己的身份证件、银行卡和U盾。
No.4朋友将现金存到我的账户，让我帮忙提现怎么办？
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人提供洗钱便利。因此，提示广大保险消费者要保护好自己的账户，不要随意替他人提现。
No.5这个平台的商品比市场价便宜好多，我该买吗？
互联网虽然提高了人们获得信息的效率，但在信息的识别上需要更加谨慎。因此，提示广大保险消费者不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账，也不要为贪图一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。
No.6发现了洗钱活动我该举报吗？
为更好预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。因此，广大保险消费者发现洗钱活动应积极主动举报。
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